保全项目包括：客户重要资料变更、保单层客户重要资料变更、增补告知、客户基本信息变更、受益人变更、投保人变更、职业类别变更、缴费方式变更、缴费频率变更、增加保额、减少保额、新增附加险、保单复效、缴费期限变更、犹豫期退保、退保、部分退保、加费变更、年金满期金给付、解除合同、减保、保单贷款、贷款清偿、生存领取方式或红利领取方式变更、保单挂失解挂、保单补发、公司解约等。针对此险种需要重点提示的内容如下：
一、 减保
（一）申请资格人 投保人
（二）申请时间
保单生效满两年且交费满两年后的任意时点。
（三）应备资料
《保险合同变更申请书》 、保险合同原件、投保人身份证明原件、户名为投保人的银行存折复印件、受托人身份证明原件（若委托他人办理）
（四）保全规则
1、投保人必须在申请书上签字同意；
2、 减保后， 本主险合同的基本保额和累积红利基本保额同比例减少。减保后，本主险合同实际交纳的保险费应不低于 5000 元。
3、若申请减保的保险单有借款、欠交保险费、垫交保险费等事项，必须先行清偿；
4、保单在划款期间不可以进行降低保额的变更；
二、 受益人变更
（一）申请资格人 投保人或被保险人
（二）申请时间 在保险合同有效期内的任意时间
（三）应备资料
《保险合同变更申请书》 、 保险合同原件、 投保人身份证明复印件、被保险人身份证明原件、变更后受益人的身份证明原件(只对原受益人信息变更时，可提供复印件)、受托人身份证明原件（如委托他人办理）
（四）保全规则
1、若为投保人申请，则投保人、被保险人（或其法定监护人签字）必须在申请书上签字同意， 且提供投保人和被保险人的身份证明原件；
2、若为被保险人申请，只需被保险人（或其法定监护人签字）在申请书上签字同意，且只需提供被保险人的身份证明原件；
3、受益人为数人时，变更时必须注明受益人姓名、身份证号码、受益顺序、受益份额等。未确定受益份额的，受益人按相等份额享有受益权；同一顺序的受益份额之和为 1；
4、若变更的是受益人的受益份额、受益顺序和与被保险人的关系，则客户提供受益人的身份证明复印件即可；
5、被保险人发生身故保险事故后，不得变更或指定受益人。
三、复效
（一）申请资格人 投保人，但须征得被保险人同意
（二）申请时间
保单失效（即宽限期满次日）后两年内的任意时点
（三）应备资料
《保险合同变更申请书》 、 《健康告知》 、保险合同原件、投保人身份证明原件、户名为投保人的银行存折复印件、受托人身份证明原件（如委托他人办理） 、保险公司所需其他资料
（四）保全规则
1、投保人、被保险人必须在申请书上签字同意（若为未成年人，则由其法定监护人签字） ；
2、 对于失效超过两年的保险合同的恢复效力申请， 公司不予以受理，只允许进行退保操作；3、复效后恢复红利分配的权利：复效后将在失效期间分配的红利分配给被保险人。
四 、满期生存保险金 和祝寿金
（一）申请资格人 被保险人
（二）申请时间 应领日期后的任意时间
（三）应备资料
《保险合同变更申请书》 、保险合同原件、被保险人身份证明原件（如被保险人为未成年人， 需同时提供监护人身份证原件和监护关系证明资料） 、受托人身份证明原件（如委托他人办理） 、户名为被保险人的银行存折复印件（如为银行划款）
（四）保全规则
满期给付后保险合同责任终止，须收回保险合同原件并加盖作废
